Políticas Integrales de Valfuel: Integrando la Excelencia en , Gestión de Cupos de Combustible y Cumplimiento de Normativas contra el Lavado de Dinero (AML)
Gobierno Corporativo y Supervisión Ética:
El marco de gobierno corporativo de Valfuel garantiza un enfoque integral, incorporando la supervisión del desarrollo de , gestión de cupos de combustible y cumplimiento normativo. El Comité de Gobierno colabora estrechamente con la Unidad de Cumplimiento AML para mantener la alineación, estándares éticos y cumplimiento legal.
Ética, Transparencia y Cumplimiento AML en Operaciones de :
La dedicación de Valfuel a una ética se extiende a un compromiso con la transparencia y el cumplimiento AML. Una Unidad Especializada de Cumplimiento AML tiene la autoridad para supervisar las operaciones de garantizando su alineación con estrictos estándares éticos y obligaciones legales.
Seguridad, Protección de Datos y Medidas AML:
Las medidas de seguridad se extienden más allá de la protección de datos para incluir sólidas salvaguardias contra el lavado de dinero y actividades ilícitas. Los protocolos AML están integrados de manera transparente en las prácticas de protección de datos, con programas de capacitación especializados para mejorar la vigilancia contra posibles delitos financieros.
Ciclo de Desarrollo de y Consideraciones AML:
Valfuel integra consideraciones AML en todo el ciclo de desarrollo de , asegurando que los modelos de permanezcan imperturbables frente a la facilitación no intencional de lavado de dinero o actividades ilegales. Las evaluaciones regulares de los modelos de incluyen un examen exhaustivo de los riesgos relacionados con AML, con actualizaciones proactivas para mitigar los desafíos emergentes asociados con los delitos financieros.
Gestión de Cupos de Combustible y AML Protocols:
Las estrategias que gobiernan la gestión de cupos de combustible priorizan la prevención del lavado de dinero y transacciones ilegales. Los controles AML en tiempo real son parte integral del proceso de gestión de cupos de combustible, complementados por monitoreo continuo de actividades sospechosas y reportes inmediatos a las autoridades regulatorias cuando sea necesario.
Cumplimiento Normativo y Legal Global con AML:
El compromiso de Valfuel con el cumplimiento normativo y legal se extiende a la rigurosa adherencia a las leyes y regulaciones AML a nivel global. La Unidad de Cumplimiento AML es proactiva en monitorear cambios en las regulaciones AML, asegurando ajustes inmediatos a políticas y procedimientos para mantener un alto nivel de cumplimiento.
Educación, Conciencia y Capacitación Continua sobre AML:
Las iniciativas de educación y conciencia sobre regulaciones AML están incorporadas en los programas de capacitación para empleados de Valfuel, fomentando una comprensión integral de las regulaciones AML y la conducta ética. Sesiones regulares de capacitación AML empoderan a los empleados con el conocimiento y habilidades requeridas para identificar y abordar posibles riesgos AML dentro de las operaciones de gestión de cupos de combustible.
Auditorías, Evaluaciones y Garantía de Cumplimiento AML:
Las auditorías regulares y evaluaciones están específicamente diseñadas para enfocarse en el cumplimiento AML dentro de las operaciones de y gestión de cupos de combustible de Valfuel. La Unidad de Cumplimiento AML colabora con auditores externos para asegurar que las políticas y prácticas AML de Valfuel cumplan consistentemente o superen los estándares de la industria.
Estas políticas integrales subrayan el compromiso inquebrantable de Valfuel con la excelencia institucional, el desarrollo ético de , la gestión segura de cupos de combustible y el estricto cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero. Este compromiso alinea a Valfuel con los más altos estándares establecidos por instituciones financieras de renombre, ejemplificando su dedicación a la integridad, innovación y cumplimiento normativo.
Certificación de Cumplimiento del Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SAGRILAFT)
Destinatarios:
Clientes, proveedores, empleados, autoridades y terceros en general
La presente certificación se emite con el objetivo de brindar información sobre la implementación del sistema SAGRILAFT en ValFuel, plataforma de venta de cupos de combustible, en cumplimiento de lo establecido por la Circular Externa No. 1016 del 24 de diciembre de 2020:
Manual de Políticas de Prevención y Control del Riesgo LA/FT/FPADM:
- Responsabilidades Definidas: Establece las responsabilidades de los entes que intervienen en la administración y auditoría del programa.
- Administración del Sistema de Riesgos: Incluye etapas de identificación, evaluación y medición, control y monitoreo de riesgos.
- Conocimiento de Contrapartes: Implementa medidas de debida diligencia y debida diligencia intensificada para clientes, proveedores, trabajadores, accionistas y contrapartes en general.
- Identificación y Reporte de Operaciones Inusuales: Contempla la obligación de identificar y reportar operaciones inusuales, sospechosas e intentadas ante las autoridades competentes.
- Control del Manejo de Efectivo: Regula el manejo de dinero en efectivo dentro de la organización y en sus relaciones con las contrapartes.
- Capacitación del Personal: Provee capacitación al personal expuesto y difunde la importancia de la prevención del LAFT.
Oficial de Cumplimiento: ValFuel cuenta con un Oficial de Cumplimiento designado para la coordinación, seguimiento y control del sistema SAGRILAFT, apoyado por un equipo de trabajo humano y técnico, con el respaldo efectivo de las directivas de la organización.
Cumplimiento de Normatividad Vigente: La compañía cumple con la normatividad vigente sobre la prevención, investigación y sanción de actos de corrupción y soborno. Todas las operaciones y negociaciones se llevan a cabo bajo estricta observancia de los principios de ética y transparencia. ValFuel dispone de un código de ética y conducta que establece normas aplicables a los colaboradores en sus relaciones internas y con las contrapartes.
Declaración de Origen de Recursos: ValFuel declara que sus ingresos y los recursos utilizados en el desarrollo de su objeto social provienen de actividades lícitas, sin relación con el Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. Asimismo, la compañía, sus accionistas y administradores no se encuentran registrados negativamente en las listas de OFAC, Comité de Sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, INTERPOL y/o FBI en relación con actividades ilícitas.
Como constancia de lo anterior, se firma la presente certificación a los 10 días del mes de enero del año 2024.
Andrés Parraci
Oficial de Cumplimiento
ValFuel – Plataforma de Venta de Cupos de Combustible
Impuestos
Quien haga uso de los Servicios de ValFuel será el único responsable de pagar todos los impuestos, tasas, contribuciones, derechos y honorarios aplicables a las actividades derivadas de los mismos, siempre que ellos no fueren expresamente atribuibles a ValFuel por disposición legal. De conformidad con lo anterior, quien haga uso de los Servicios será el único y exclusivo responsable de informar y reportar ante las autoridades fiscales competentes sobre el producto de las transacciones realizadas a través de los Servicios de acuerdo con la ley aplicable. Lo anterior, sin perjuicio de la posibilidad de que ValFuel provea la información relevante sobre la materia a las autoridades competentes de conformidad con la legislación aplicable para tal efecto.
ValFuel no brinda ningún tipo de asesoría fiscal, por lo que quien utilice los Servicios tendrá la carga y la responsabilidad exclusiva de determinar las implicaciones fiscales asociadas a su uso.
Facturación Electrónica
Quien haga uso de los Servicios de ValFuel, por el solo hecho de hacerlo, de manera voluntaria reconoce y acepta expresamente que, en relación con el deber formal de expedir factura electrónica de venta de conformidad con lo establecido en la normativa vigente que regula la materia, autoriza a ValFuel para que le haga entrega de las facturas electrónicas que deban ser emitidas en relación con los combustibles adquiridos por medio de los Servicios a través de la aplicación “ValFuel”, misma a través de la cual se encuentran disponibles los Servicios, de conformidad con lo que se establece a continuación.
Fecha de Inicio
La fecha desde la cual se entenderá aplicable lo establecido en la presente cláusula será la fecha de entrada en vigencia de los presentes Términos y Condiciones (T&C) y aplicará para las facturas electrónicas que deban ser emitidas en relación con los combustibles adquiridos por medio de los Servicios a través de la aplicación “ValFuel” que para tal fecha no hubieren sido emitidas.
Causales de Terminación
Lo previsto en la presente cláusula tendrá como causales de terminación aquellas previstas en los presentes T&C para la cancelación de los Servicios. Por lo anterior, lo previsto en la presente cláusula se mantendrá vigente hasta tanto los Servicios sigan siendo utilizados por el usuario correspondiente.
Intervinientes en el Proceso
Para efectos de claridad, se entiende que los intervinientes en el proceso de facturación electrónica al que se hace referencia en la presente cláusula serán: (i) El usuario de los servicios como adquirente; y (ii) ValFuel como obligado a facturar. Así mismo, ValFuel utilizará los proveedores habilitados para la emisión de facturas electrónicas que en cada momento considere.
Operaciones de Venta Respecto de las Cuales Aplica
Lo previsto en esta cláusula aplica en relación con los combustibles que sean adquiridos por medio de los Servicios a través de la aplicación “ValFuel”, misma a través de la cual se encuentran disponibles los Servicios.
Expedición
ValFuel expedirá la factura electrónica por medio electrónico de acuerdo a sus procesos internos y, una vez emitida, la pondrá a disposición del usuario adquirente a través de los Servicios.
Entrega
ValFuel publicará la factura electrónica relacionada a las ventas a las que se hace referencia en la presente cláusula en los Servicios una vez la venta sea concretada. Será responsabilidad del usuario adquirente consultar las facturas electrónicas correspondientes a través de los Servicios.
Aceptación
Una vez se proceda con la entrega de la factura electrónica en los términos aquí previstos, el usuario adquirente podrá verificar la información de la misma a efectos de determinar si desea rechazarla o no. En caso de que el usuario adquirente no indique expresamente que rechaza la factura dentro de los 3 días hábiles siguientes a la entrega de la misma a través de los medios habilitados para tal efecto a través de los Servicios o, en su defecto, mediante comunicación enviada a los canales de comunicación previstos en los presentes T&C, se entenderá que la misma ha sido aceptada.
Conservación
Las facturas electrónicas relacionadas con las operaciones de venta a las que se hace referencia en la presente cláusula serán conservadas por ValFuel y por los proveedores habilitados para la emisión de facturas electrónicas que en cada momento sean utilizados, garantizando en todo caso la idoneidad y veracidad de las mismas. Formato electrónico de conservación: (i) para la representación gráfica de la factura electrónica se utilizará el formato PDF; y (ii) para los datos estructurados que componen el documento tributario para fines de facturación electrónica se utilizará el formato XML.
Exhibición
Las facturas electrónicas estarán a disposición de los usuarios adquirentes a través de los Servicios. En caso de que el usuario adquirente así lo desee, podrá solicitar copia de las mismas mediante comunicación enviada a los canales de comunicación previstos en los presentes T&C.
Tecnología de Información Usada
La plataforma tecnológica utilizada por ValFuel es de ambiente móvil disponible para sistema operativo iOS y Android. El usuario deberá tener buena conexión a internet, los requerimientos de software para que pueda visualizar su factura son: tener la versión más reciente de la aplicación “ValFuel” disponible en las tiendas Google Play para Android o PlayStore para iOS para que pueda visualizar y descargar correctamente su factura.
De conformidad con lo anterior, quien haga uso de los Servicios, entiende y acepta expresamente que, por el hecho de aceptar los presentes T&C, exime a ValFuel de hacer entrega de las facturas electrónicas que deban ser emitidas en relación con los combustibles que sean adquiridos a través de los Servicios por cualquier canal diferente a la aplicación “ValFuel”, misma a través de la cual se encuentran disponibles los Servicios.
Términos y Condiciones de ValFuel
1. Respaldo y Garantía de las Transacciones
Las transacciones realizadas a través de ValFuel están respaldadas, garantizadas y limitadas para proporcionar la máxima seguridad a los usuarios. Utilizamos sistemas avanzados de seguridad y encriptación, cumpliendo con los más altos estándares de la industria para asegurar que cada transacción sea procesada de manera confiable y segura.
2. Liquidación de Operaciones
Las operaciones se liquidan individualmente y en tiempo real. En el caso de que una transacción no se ejecute debido a estar fuera del horario de operación o por fallas en la plataforma del banco, el valor original será reenviado sin el beneficio transaccional, permitiendo al usuario volver a ejecutarla sin inconvenientes.
3. Acumulación de Beneficios
Las transacciones se liquidan durante el día para que los usuarios puedan acumular el beneficio transaccional en su cuenta bancaria de manera eficiente, optimizando así la gestión de sus recursos financieros.
4. Uso de Datos de Registro
Los datos de registro son utilizados exclusivamente para la identificación precisa del usuario y están disponibles para los entes de control correspondientes. ValFuel garantiza la confidencialidad, integridad y seguridad de la información personal de sus usuarios, cumpliendo con todas las leyes y regulaciones de protección de datos aplicables.
5. Seguridad de la Cuenta Bancaria
Todas las operaciones se realizan desde la seguridad de la cuenta bancaria del usuario, utilizando tecnologías de encriptación y autenticación de última generación para asegurar la protección de sus fondos y datos personales.
6. Comunicación con el Usuario
La comunicación con los usuarios se realiza a través del sitio web de ValFuel o vía WhatsApp Business. Nos comprometemos a responder todas las consultas dentro de un máximo de 24 horas, proporcionando un servicio de atención al cliente eficaz y oportuno.
7. Valor del Beneficio Transaccional
El valor del beneficio transaccional está determinado por las condiciones del mercado y se ajusta dinámicamente para ofrecer siempre las mejores condiciones posibles a los usuarios, garantizando transparencia y equidad en todas las operaciones.
8. Respaldo de Operaciones
Las operaciones están respaldadas por el Fondo de Garantía para la Comercialización de Combustibles de ValFuel, que consta de tres fiducias con Bancolombia, Sura y FiduOccidente. Esto asegura que todas las operaciones estén verificadas, respaldadas y limitadas, proporcionando un nivel adicional de seguridad y confianza.
9. Cumplimiento Normativo y Auditoría
ValFuel cumple con todas las normativas locales e internacionales aplicables, incluyendo las regulaciones de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Nuestras operaciones están sujetas a auditorías regulares por parte de entidades externas para asegurar el cumplimiento y la transparencia en todas nuestras actividades.
10. Propiedad Intelectual
Todo el contenido, marcas, logotipos y demás propiedad intelectual presente en la plataforma ValFuel es propiedad exclusiva de ValFuel o de sus licenciantes. La reproducción, distribución o modificación del contenido sin el consentimiento previo por escrito de ValFuel está estrictamente prohibida.
Limitación de Responsabilidad
ValFuel no será responsable por daños indirectos, incidentales, especiales, punitivos o consecuentes, incluidos, entre otros, la pérdida de beneficios, ingresos o datos, ya sea que se basen en un contrato, agravio (incluida la negligencia), responsabilidad estricta o cualquier otra teoría legal, incluso si se ha advertido de la posibilidad de tales daños.
Ley Aplicable y Jurisdicción
Estos Términos y Condiciones se regirán e interpretarán de acuerdo con las leyes del país donde ValFuel tiene su sede principal. Cualquier disputa que surja en relación con estos Términos y Condiciones será sometida a la jurisdicción exclusiva de los tribunales competentes de dicho país. Facturación Electrónica
Al utilizar los Servicios, el usuario autoriza a ValFuel a emitir y entregar facturas electrónicas de venta, de conformidad con la normativa vigente. Las facturas serán emitidas y puestas a disposición del usuario a través de la plataforma ValFuel. El usuario será responsable de consultar y verificar las facturas electrónicas emitidas.
Conservación y Exhibición de Facturas Electrónicas
Las facturas electrónicas relacionadas con las operaciones de venta serán conservadas por ValFuel y por los proveedores habilitados para la emisión de facturas electrónicas. Las facturas estarán disponibles para los usuarios adquirentes a través de la plataforma ValFuel. Los usuarios pueden solicitar copia de las facturas mediante los canales de comunicación establecidos.
15. Límite de las Operaciones
Para mayor seguridad, las operaciones se pactan con los bancos en intervalos de una hora, asegurando así un control riguroso y continuo sobre todas las transacciones realizadas.
Declaración de Compromiso
Al utilizar los Servicios de ValFuel, los usuarios aceptan y están de acuerdo con estos Términos y Condiciones. ValFuel se compromete a proporcionar un servicio seguro y confiable, respaldado por instituciones financieras de alta reputación como Bancolombia, Sura y FiduOccidente.
Información de Contacto
Para cualquier consulta o asistencia, los usuarios pueden contactar a ValFuel a través de:
- Sitio Web: valfuel.com
- Los canales de comunicación dispuestos:
ValFuel
Plataforma de Venta de Cupos de Combustible
Fecha de última actualización: 10 de enero de 2024
Nota: Estos términos y condiciones están diseñados para proporcionar claridad, seguridad y confianza a los usuarios de ValFuel, siguiendo las mejores prácticas de las grandes instituciones y cumpliendo con todas las normativas vigentes.